• ניסיון- חשוב לוודא כי ליועץ יש ניסיון של שנים בעולם המשכנתאות ובניית תמהילים. מדובר על חייכם ולכן חשוב לא לעשות פשרות גם אם עלות ההשכרה של היועץ בעל הניסיון גבוה יותר מאשר של יועץ אחר. רוב היועצים עבדו בעברם בבנקים כיועצים זוטרים.
• השכלה- חשוב לברר עם היועץ היכן רכש את השכלתו. האם עשה קורס ספציפי בייעוץ משכנתאות או שמא למד כלכלה ולאחר מכן השלים קורס במסגרת הבנק או החברה החוץ בנקאית דרכה הוא עובד.
• זמינות- יועץ משכנתא חייב להיות זמין ללקוחותיו בכל הקשור אל פגישות עם הבנקים, פגישות עם הלקוחות והסבר אודות סוגי המסלולים השונים של המשכנתא וצעדים נוספים עד סגירת המשכנתא עם הבנק. יש לוודא זאת טרם השכרת שירותיו וזאת על מנת לא לחוות מפח נפש כתוצאה מכך שלא ניתן להשיגו כשזקוקים לו.
• עצמאי- יועץ משכנתאות שאינו עובד בבנק אלא כעצמאי או כחלק מצוות של חברה חוץ בנקאית הינו יועץ אובייקטיבי. המטרה שלו היא לבחון את כל מסלולי המשכנתא ולעזור ללקוחותיו לבחור את אותו מסלול המתאים להם ביותר. הוא אינו תלוי בבנק כך שתמיד יש חשש שמא הוא ייקח בחשבון את האינטרסים של הבנקים בעת ייעוץ.

עוד משהו שיעניין אותך:
יורם קראוס – מנכ"ל חברת SMS ניהול פרוייקטים
יורם קראוס – you tube